Ada tujuh pertanyaan penting untuk meminta seorang perencana keuangan dan satu pertanyaan besar bagi Anda
Bagaimana Anda menemukan seorang perencana keuangan yang tepat untuk Anda? Ada sedikit keraguan bahwa kebanyakan orang bisa mendapatkan keuntungan dari nasihat yang baik. Kedelapan pertanyaan bertindak sebagai daftar periksa yang bagus untuk membantu Anda menemukan penasehat yang tepat.
Tujuh pertanyaan adalah:
1. Apa kualifikasi dan pengalaman Anda?
Semua perencana perlu kualifikasi yang sesuai untuk memberikan nasihat pribadi. Mereka harus siap memberikan kualifikasi mereka atas permintaan.
Saat ini tidak ada banyak kualifikasi harus terdaftar sebagai perencana keuangan yang berwenang. Oleh karena itu, untuk mendapatkan rasa nyata untuk standar pendidikan mereka Anda juga dapat bertanya:
Apakah Anda memiliki gelar keuangan?
Apa yang Anda belajar terakhir di perguruan tinggi / universitas?
Apa pelatihan dan studi yang saat ini Anda melakukan?
Kualifikasi adalah satu hal, tetapi Anda juga ingin tahu tentang pengalaman mereka. Pertanyaan kunci mencakup:
Jelaskan klien khas Anda?
Berapa lama Anda bekerja sebagai perencana?
Apa yang kamu pelajari paling sejak menjadi seorang perencana keuangan?
Jika ringkasan keterampilan, nilai dan keyakinan perencanaan keuangan adalah untuk muncul di halaman bisnis masa depan, apa yang akan ditulis?
Pertanyaan-pertanyaan ini pembuka percakapan sederhana. Namun, mereka memainkan peran penting dalam membangun rasa nyata siapa mereka dan apa yang mereka lakukan sebagai perencana keuangan.
2. Bagaimana struktur dari perusahaan yang menggunakan perencana keuangan?
Kebanyakan perencana bekerja untuk perusahaan kecil yang dioperasikan oleh perencana keuangan senior. Anda akan ingin tahu apakah perusahaan perencanaan keuangan mampu mengelola urusan Anda baik untuk sekarang dan dalam jangka panjang. Pertanyaan kunci untuk bertanya:
Berapa lama perusahaan berkecimpung di operasi?
Apakah ada masalah apapun yang beredar seperti keluhan klien yang belum terselesaikan?
Sudah berapa lama staf inti berada di perusahaan?
Apa yang akan terjadi ketika pemilik perusahaan saat ini (s) keluar dari bisnis misalnya pada saat pensiun?
Apakah bisnis terkait dengan lembaga besar dan jika demikian, apakah ini menciptakan konflik?
Investasi untuk jangka panjang mungkin saja investasi di luar kehidupan kerja perencana keuangan. Anda harus yakin bahwa Anda akan dijaga ketika hal-hal pasti berubah. Jika perusahaan ini terkait dengan sebuah lembaga besar, Anda perlu mempertimbangkan apakah ini akan membuat bias dalam nasihat dari perencana keuangan. Namun, bagi banyak investor yang terkait dengan lembaga besar tidak memberikan beberapa tingkat keamanan.
3. Apa manfaat untuk perencana keuangan dengan bekerja di perusahaan ini?
Cukup meminta - Apa manfaat untuk Anda bekerja di perusahaan ini?
Mereka harus mampu mengartikulasikan jawaban mereka cukup mudah. Sebagai jawaban mereka, Anda mencari manfaat yang menemukan jalan mereka kembali kepada Anda sebagai klien. Misalnya, jika mereka mengatakan 'menyediakan fasilitas Perusahaan besar dan dukungan yang memungkinkan saya kebebasan untuk fokus pada klien, itu adalah awal yang baik.
Jika mereka berjuang dan hanya mengoceh, hal ini jelas tidak menjadi pertanda baik! Lebih buruk lagi, jika mereka mengatakan "Itu perusahaan membayar bonus terbaik di kota, saatnya untuk beralih ke perencana keuangan berikutnya.
4. Apa kelemahan untuk bekerja di perusahaan ini?
Cukup bertanya: Apa kerugian dari bekerja di perusahaan ini?
Sekarang ini yang sulit, semua orang merasa mudah untuk berbicara tentang yang baik tetapi kita semua tahu pasti ada buruk! Anda mencari kejujuran dalam jawaban mereka. Jika mereka jujur mereka akan menyoroti beberapa hal seperti berbagai terbatas investasi, kurangnya on-line dll kehadiran
Jika mereka mengatakan 'bisnis yang terlalu ketat pada audit dan kepatuhan', ini harus mulai membunyikan lonceng peringatan. Seorang perencana keuangan yang baik tidak perlu takut prosedur kepatuhan yang baik dan akhirnya kepatuhan yang baik ada untuk melindungi Anda sebagai klien.
5. Apa pengalaman klien akan dikirimkan?
Sekarang kita sampai ke sepele. Inilah sebabnya mengapa Anda duduk di depan ini perencana keuangan. Anda ingin mengetahui faktor AMBAK (Apa Dalam Ini Untuk Me). Setelah semua Anda adalah satu membayar biaya dan Anda ingin kembali untuk investasi Anda dalam perencana keuangan.
Hanya bertanya: Apa pengalaman klien disampaikan oleh Anda dan perusahaan?
Jika balasan perencana keuangan "Ini semua tentang hasil investasi yang luar biasa bahwa saya mendapatkan untuk klien saya, bisa menjadi saat yang tepat untuk meninggalkan kantor. Seorang perencana keuangan menjual keuntungan masa mendatang biasanya menjual harapan palsu bagi semua pihak.
Anda ingin perencana untuk menyorot bahwa pengalaman disampaikan adalah 'semua tentang merawat Anda sebagai klien mereka. Mereka akan berada di sana untuk membantu, membantu, memfasilitasi, membimbing dan hati-hati menginvestasikan dana investasi Anda. Anda juga ingin mereka bertindak seperti dokter umum yang baik (dokter setempat), dengan melibatkan spesialis untuk membantu semua aspek keuangan Anda.
Seorang penasehat keuangan yang benar-benar peduli untuk Anda akan lebih berhati-hati dan pemahaman tentang situasi Anda. Mereka akan bertanggung jawab atas tindakan mereka dan bekerja dalam kepentingan terbaik Anda.
6. Berapa biaya akan dikenakan untuk layanan yang disediakan?
Anda perlu tahu biaya tidak peduli berapa banyak mereka peduli untuk Anda.
Tanya: Dapatkah Anda memberi saya daftar biaya untuk layanan yang akan Anda berikan?
Perencana keuangan juga harus mampu menyediakan cakupan saran mereka (apa yang mereka / tidak memberikan saran tentang).
Penting untuk memahami bahwa biaya diikat ke rekening investasi Anda dapat memakan ke hasil investasi Anda dan tentu saja, Anda tidak akan mendapatkan saran kualitas dan pelayanan gratis baik. Tujuan Anda adalah untuk memahami biaya dan apa yang Anda dapatkan sebagai imbalan atas biaya ini. Dengan cara ini Anda dapat membandingkan perencana keuangan dan membuat keputusan untuk mana yang cocok untuk Anda.
7. Bagaimana jika ada masalah?
Anda perlu bertanya: Jika ada yang salah dan saya perlu mengeluh, bagaimana saya melakukannya?
Apa yang menjadi pengalaman perusahaan untuk keluhan selama beberapa tahun?
Apakah pernah terjadi keluhan berjalan lama dan jika demikian mengapa?
Anda harus mendapatkan rasa dari apa yang sebenarnya terjadi dengan keluhan klien. Jika mereka tersandung pada respons mereka, memperlakukannya sebagai peringatan.
1. Pertanyaan besar untuk Anda - Dapatkah saya bekerja dengan perencana keuangan?
Penekanan ini pertanyaan untuk Anda, adalah untuk menentukan apakah perencana keuangan adalah sesuai tepat untuk Anda dan, apakah Anda pas untuk mereka. Anda akan melihat hubungan Anda sebagai pengaturan dua arah. Anda akan harus sangat terbuka dan jujur dengan perencana keuangan untuk memungkinkan ia / dia untuk memberikan saran yang terbaik dan pelayanan.
Mereka tidak perlu menjadi teman terbaik Anda. Sebuah kesalahan banyak orang membuat ketika mencari seorang perencana keuangan adalah memilih 'ramah' orang bahwa mereka bertemu, tanpa menilai kemampuan mereka untuk memberikan layanan yang tepat.
Walaupun anda tidak harus seperti orang tersebut, Anda perlu untuk dapat mempercayai mereka. Seperti semua hubungan yang baik dalam hidup, kepercayaan akan menjadi penting untuk hubungan untuk menjadi sukses.
Jika Anda mengikuti pertanyaan, mencatat dan mempertimbangkan sejumlah perencana keuangan, Anda akan berada dalam posisi yang lebih baik untuk memilih satu dengan percaya diri.
0 komentar